警惕自洗钱陷阱 保护自身利益

（洪流）随着社会经济的快速发展，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，洗钱犯罪活动给社会稳定及金融安全造成严重威胁，反洗钱工作与我们每个公民都息息相关。2021年3月1日，《中华人民共和国刑法修正案（十一）》对洗钱罪做出重大修改，将“自洗钱”行为纳入洗钱罪。“自洗钱”，是指行为人在实施上游犯罪之后，对违法犯罪所得及其收益，自行“清洗”以使之合法化的行为。

典型案例：被告人程某在董某不知情的情况下，用董某名下手机号注册支付宝账户并绑定银行卡，期间，被告人程某多次冒用董某支付宝绑定的银行卡，通过实施转账、消费及借呗、备用金借款、花呗消费等行为，骗得被害人人民币12万余元。（上游犯罪：信用卡诈骗罪）

随后，被告人程某将诈骗所得转入自己支付宝，并频繁购买小额保险并退保，保险公司通过异常交易监测发现了该涉嫌犯罪行为的线索并向相关部门通报，公安机关通过通报线索抓获被告人程某。（处理赃款，掩饰/隐瞒犯罪所得来源/性质：洗钱罪）

大都会人寿风险提示：洗钱犯罪助长上游犯罪，危害金融秩序。我们常用的银行卡、微信、支付宝，都可能成为不法分子“洗钱”的工具。认清洗钱的“坑”，远离洗钱的“祸。面对纷繁复杂的洗钱行为，大都会人寿提醒您时刻做到：不要随意暴露个人身份信息、不要出租出借自己的身份证件及信用卡、不要用自己的账户替他人提现或转账，妥善保管个人证件、账户和交易信息，选择安全可靠的金融机构，遇到可疑线索勇于举报。

大都会人寿始终坚持“以客户为中心”，以“3·15”消费者权益保护教育宣传周活动为契机，通过自身及外部媒体等多种渠道普及宣传金融保险知识，提示消费者识别洗钱风险，远离洗钱犯罪，维护金融安全，构建和谐社会。（完）

(编辑：贺梦醒 )